Jak przenieść historię z Saldo
Eksport z Saldo to nie lista zakupów. To dziennik księgowy, i ta jedna różnica sprawia, że plik z Saldo potrafi podwoić twoje wydatki w aplikacji, która czyta go wiersz po wierszu.
Jak zaimportować
- 1. Wyeksportuj historię z Saldo. Potrzebujesz pliku CSV.
- 2. Otwórz Money Talks, wejdź w Ustawienia i dotknij „Import danych”.
- 3. Wybierz Saldo z listy aplikacji.
- 4. Wskaż wyeksportowany plik.
- 5. Przeczytaj podgląd. Pokazuje, ile transakcji zostanie dodanych, które kategorie są nowe i każdy pominięty wiersz razem z powodem.
- 6. Potwierdź.
Potrzebny plik
Saldo eksportuje jeden plik CSV.
Masz właściwy plik, jeśli jego pierwszy wiersz wygląda tak:
"Transaction ID","Transaction Date","Description","Parent account","Account","Account Type","Archived","Journal Type","Amount","Currency","Tags","Accrual Month","Notes"Trzynaście kolumn. Dwie, które decydują o wszystkim, to Transaction ID i Account Type: wiersze o wspólnym Transaction ID są jedną transakcją, a Account Type mówi, czy wiersz dotknął konta, czy kategorii.
Najczęstsze pytania
Dlaczego kilka wierszy w moim eksporcie z Saldo ma wspólny Transaction ID?
Bo Saldo eksportuje dziennik zapisu podwójnego. Jeden zakup jest zapisany jako dwa albo więcej wierszy o wspólnym Transaction ID: jeden na pieniądze wychodzące z konta, drugi na ich wejście do kategorii. Zakup rozbity na dwie kategorie ma trzy. Money Talks grupuje je z powrotem w jedną transakcję, zanim cokolwiek zostanie policzone.
Czy moje przelewy między kontami przetrwają przeprowadzkę?
Tak. Kiedy każdy wiersz zapisu w Saldo dotyka konta i żaden nie dotyka kategorii, zapis jest przelewem, a Money Talks zapisuje go jako jedną transakcję z obiema stronami. Przelew międzywalutowy zachowuje obie kwoty i obie waluty, więc kurs, który tego dnia dostałeś, zostaje w twojej historii, zamiast zostać spłaszczony.
Część wierszy została pominięta. Czy mój import się nie udał?
Niekoniecznie. Money Talks oddziela wiersze, których nie potrafił odczytać, od wierszy pominiętych celowo. Salda początkowe zapisane na koncie EQUITY należą do tej drugiej grupy, tak samo jak wiersze z zerową kwotą. Podgląd podaje powód dla każdego z nich, zanim cokolwiek potwierdzisz.
Czy potrzebuję konta, żeby zaimportować dane z Saldo?
Nie. Import działa bez zakładania konta. Jeśli konto masz, w Ustawieniach jest pozycja Usuń ostatni import, która jednym dotknięciem usuwa transakcje z twojego ostatniego importu.
Co przenosi się z Saldo
- Każdą transakcję z datą, opisem i notatkami
- Kategorie, w tym zakup rozbity na więcej niż jedną z nich
- Walutę zapisaną w każdym wierszu, więc historia wielowalutowa zostaje wielowalutowa
- Przelewy między twoimi własnymi kontami, zachowane jako jeden zapis z obiema stronami i obiema kwotami
- Nazwę konta, z którego pochodzi każda transakcja
Czego nie da się przenieść
- Salda początkowe - Saldo zapisuje je na koncie EQUITY, żeby księga się bilansowała. To nie są pieniądze, które wydałeś, a ich policzenie wykrzywiłoby twoje sumy. Podgląd wypisuje je jako celowo pominięte, a nie jako błędy.
- Wiersze wycenione w tickerze - Konto inwestycyjne potrafi nieść coś w rodzaju S#T:NYSE tam, gdzie należy się kod waluty. To nie jest waluta, więc takich wierszy nie da się przeliczyć na twoją walutę bazową.
- Tagi - Money Talks nie ma tagów, więc kolumna Tags zostaje na miejscu. Notatki i opisy przechodzą w całości.
- Same konta - Każda transakcja pamięta nazwę konta, z którego pochodzi, a podgląd wypisuje każdą znalezioną nazwę. Money Talks nie odtwarza kont ani ich sald, więc ustawiasz je raz.
Saldo zapisuje dziennik, a nie listę zakupów
Większość aplikacji budżetowych eksportuje jeden wiersz na zakup. Saldo eksportuje dziennik księgowy z zapisem podwójnym, czyli strukturę, w której pracuje księgowy, a to zmienia znaczenie pojedynczego wiersza.
Kup kawę za 80 UAH, a Saldo zapisze dwa wiersze. Jeden odnotuje 80 UAH
wychodzące z twojej karty. Drugi odnotuje 80 UAH wchodzące do kategorii
Kawiarnie. Oba niosą ten sam Transaction ID i ten wspólny identyfikator jest
jedyną rzeczą, która oznacza je jako dwie połowy jednego zakupu.
Aplikacja, która czyta plik wiersz po wierszu, widzi 160 UAH wydane na kawę. To awaria warta poznania, bo nic nie wygląda na zepsute. Każdy wiersz jest prawdziwy. Suma jest po prostu dwa razy większa, niż wydałeś, a twoje najintensywniejsze kategorie są najbardziej błędne.
Money Talks grupuje wiersze po Transaction ID, zanim cokolwiek policzy, więc
jedna kawa zostaje jedną kawą.
Jak rozpoznawany jest przelew
Robotę wykonują dwie kolumny. Journal Type mówi, czy wiersz jest stroną
DEBIT, czy CREDIT. Account Type mówi, czego wiersz dotknął:
BANK_ACCOUNTS, CASH, EQUITY i tak dalej.
Kiedy każdy wiersz zapisu dotyka konta i żaden nie dotyka kategorii, żadne pieniądze nie weszły do twoich finansów ani z nich nie wyszły. Przesunęły się między dwoma miejscami, które już masz. Money Talks zapisuje to jako jeden przelew z obiema stronami, więc nigdy nie ląduje w twoich sumach wydatków.
Jeśli obie strony są w różnych walutach, zachowane są obie kwoty. Różnica między nimi to kurs, który tego dnia dostałeś, a to warto zachować, zamiast przeliczać później z tabeli kursów.
Salda początkowe są pomijane i to celowo
Kiedy zakładasz konto w Saldo, jego saldo początkowe jest zapisywane na koncie
EQUITY. To zapis księgowy, który bilansuje księgę, a nie pieniądze, które
zarobiłeś albo wydałeś.
Money Talks pomija takie wiersze i oznacza je jako pominięte celowo. W podglądzie niosą notkę mówiącą, że wiersz jest saldem początkowym, trzymane osobno od wierszy, które naprawdę się nie udały. Liczbę widzisz tak czy inaczej, więc nic nie ginie po cichu.
Jeśli masz inwestycje
Tam, gdzie należy się kod waluty, konto inwestycyjne w Saldo może nieść ticker,
coś w rodzaju S#T:NYSE. To nie jest waluta, więc takich wierszy nie da się
przeliczyć i nie przechodzą. Wszystko wycenione w prawdziwej walucie przechodzi.