Como migrar seu histórico do app Saldo
Uma exportação do app Saldo não é uma lista de compras. É um diário contábil, e essa única diferença é por que um arquivo do Saldo pode dobrar os seus gastos em um app que o lê uma linha por vez.
Como importar
- 1. Exporte o seu histórico do Saldo. Você quer o arquivo CSV.
- 2. Abra o Money Talks, vá em Ajustes e toque em Importar dados.
- 3. Escolha Saldo na lista de apps.
- 4. Selecione o arquivo que você exportou.
- 5. Leia a prévia. Ela mostra quantas transações serão adicionadas, quais categorias são novas, e cada linha ignorada com o respectivo motivo.
- 6. Confirme.
O arquivo que você precisa
O Saldo exporta um arquivo CSV.
Você tem o arquivo certo se a primeira linha dele for assim:
"Transaction ID","Transaction Date","Description","Parent account","Account","Account Type","Archived","Journal Type","Amount","Currency","Tags","Accrual Month","Notes"Treze colunas. As duas que decidem tudo são Transaction ID e Account Type: linhas que compartilham um Transaction ID são uma transação só, e Account Type diz se a linha tocou uma conta ou uma categoria.
Perguntas frequentes
Por que várias linhas da minha exportação do Saldo compartilham um Transaction ID?
Porque o Saldo exporta um diário de partidas dobradas. Uma compra é escrita como duas ou mais linhas que compartilham um Transaction ID: uma para o dinheiro saindo de uma conta, outra para ele chegando em uma categoria. Uma compra dividida em duas categorias tem três. O Money Talks agrupa essas linhas de volta em uma transação única antes de contar qualquer coisa.
As minhas transferências entre contas sobrevivem à migração?
Sim. Quando todas as linhas de um lançamento do Saldo tocam contas e nenhuma toca uma categoria, o lançamento é uma transferência, e o Money Talks a registra como uma transação com os dois lados. Uma transferência entre moedas mantém os dois valores e as duas moedas, então a cotação que você conseguiu naquele dia fica no seu histórico em vez de ser achatada.
Algumas linhas foram ignoradas. Minha importação falhou?
Não necessariamente. O Money Talks separa as linhas que não conseguiu ler das linhas que ignorou de propósito. Saldos iniciais escritos contra uma conta EQUITY estão no segundo grupo, e linhas com valor zero também. A prévia nomeia o motivo de cada uma antes de você confirmar qualquer coisa.
Preciso de uma conta para importar do Saldo?
Não. A importação funciona sem cadastro. Se você tiver uma conta, os Ajustes mantêm uma opção Excluir última importação que remove as transações da sua importação mais recente com um toque.
O que vem junto do Saldo
- Cada transação com a data, a descrição e as observações
- Categorias, inclusive uma compra dividida em mais de uma delas
- A moeda escrita em cada linha, para um histórico multimoeda continuar multimoeda
- Transferências entre as suas contas, mantidas como um registro com os dois lados e os dois valores
- O nome da conta de onde saiu cada transação
O que não vem junto
- Saldos iniciais - O Saldo os escreve contra uma conta EQUITY para o livro fechar. Não são dinheiro que você gastou, e contá-los distorceria os seus totais. A prévia os lista como ignorados de propósito, não como erros.
- Linhas cotadas em um ticker - Uma conta de investimentos pode trazer algo como S#T:NYSE onde deveria estar um código de moeda. Isso não é uma moeda, então essas linhas não podem ser convertidas para a sua moeda base.
- Tags - O Money Talks não tem tags, então a coluna Tags fica para trás. As observações e as descrições vêm por inteiro.
- As suas contas em si - Cada transação guarda o nome da conta de onde veio, e a prévia lista todos os nomes encontrados. O Money Talks não recria as contas nem os saldos delas, então você configura isso uma vez.
O Saldo escreve um diário, não uma lista de compras
A maioria dos apps de orçamento exporta uma linha por compra. O Saldo exporta um diário contábil de partidas dobradas, a estrutura em que um contador trabalha, e isso muda o que uma única linha significa.
Compre um café por 80 UAH e o Saldo escreve duas linhas. Uma registra 80 UAH
saindo do seu cartão. A outra registra 80 UAH chegando na categoria Cafés. As duas
carregam o mesmo Transaction ID, e esse id compartilhado é a única coisa que as
marca como duas metades de uma compra só.
Um app que lê o arquivo linha por linha vê 160 UAH de café. Essa é a falha que vale conhecer, porque nada parece quebrado. Toda linha é real. O total é simplesmente o dobro do que você gastou, e as suas categorias mais movimentadas são as mais erradas.
O Money Talks agrupa as linhas por Transaction ID antes de contar qualquer
coisa, então um café continua sendo um café.
Como uma transferência é reconhecida
Duas colunas fazem o trabalho. Journal Type diz se a linha é o lado DEBIT ou o
lado CREDIT. Account Type diz o que a linha tocou: BANK_ACCOUNTS, CASH,
EQUITY e assim por diante.
Quando todas as linhas de um lançamento tocam contas e nenhuma toca uma categoria, nenhum dinheiro entrou nem saiu das suas finanças. Ele se moveu entre dois lugares que já eram seus. O Money Talks registra isso como uma transferência única com os dois lados, então ela nunca cai nos seus totais de gastos.
Se os dois lados estiverem em moedas diferentes, os dois valores são mantidos. A diferença entre eles é a cotação que você conseguiu naquele dia, e isso vale mais guardar do que recalcular depois a partir de uma tabela de cotações.
Saldos iniciais são ignorados, e isso é de propósito
Quando você cria uma conta no Saldo, o saldo inicial dela é escrito contra uma
conta EQUITY. É um lançamento contábil que faz o livro fechar, não dinheiro que
você ganhou ou gastou.
O Money Talks ignora essas linhas e as marca como ignoradas deliberadamente. Na prévia elas trazem uma nota dizendo que a linha é um saldo inicial, separadas das linhas que realmente falharam. Você vê a contagem de qualquer forma, então nada some em silêncio.
Se você tem investimentos
Onde deveria estar um código de moeda, uma conta de investimentos no Saldo pode
trazer um ticker, algo como S#T:NYSE. Isso não é uma moeda, então essas linhas
não podem ser convertidas e não vêm junto. Tudo que está cotado em uma moeda real
vem.