Como passar o seu histórico do YNAB
O YNAB dá-lhe um ficheiro zip em vez de uma folha de cálculo, e lá dentro há duas tabelas. Só uma delas tem as suas transações, e é a primeira coisa a acertar.
Como importar
- 1. Exporte o seu orçamento do YNAB. Recebe um ficheiro zip.
- 2. Abra o Money Talks, vá a Definições e toque em «Importar dados».
- 3. Escolha YNAB na lista de apps.
- 4. Indique o zip exatamente como o YNAB lho deu. Não é preciso descompactá-lo nem andar à procura do registo lá dentro.
- 5. Leia a pré-visualização. Ela mostra quantas transações vão ser acrescentadas, que categorias são novas, e cada linha ignorada com o respetivo motivo.
- 6. Confirme.
O ficheiro de que precisa
O YNAB exporta um ficheiro zip com dois ficheiros CSV: um registo de movimentos e uma tabela de orçamento.
Tem o ficheiro certo se a primeira linha for assim:
"Account","Flag","Date","Payee","Category Group/Category","Category Group","Category","Memo","Outflow","Inflow","Cleared"Este é o registo de movimentos, o ficheiro que tem as suas transações. Não precisa de descompactar nada: dê o zip ao Money Talks e ele tira o registo de lá.
Perguntas frequentes
Tenho de descompactar primeiro a exportação do YNAB?
Não. Dê o zip ao Money Talks tal como saiu do YNAB. Ele encontra o registo lá dentro e lê esse, e ignora a tabela de orçamento que está ao lado. Descompactar primeiro também funciona, e nesse caso escolha o ficheiro cujo nome acaba em Register.csv.
Porque é que os valores estão em duas colunas separadas?
O YNAB escreve a despesa em Outflow e o dinheiro recebido em Inflow, cada um com um símbolo de moeda agarrado, e põe um zero na outra. O Money Talks lê a coluna que tiver um número a sério e tira daí o sentido, por isso nada chega com o sinal trocado.
As minhas categorias mantêm os emojis?
Sim, na parte que passa. O YNAB escreve cada categoria de três formas na exportação, e o Money Talks lê o nome do último nível, por isso Bills: Utilities chega como Utilities com o emoji intacto. Se dois dos seus grupos tiverem o mesmo nome no último nível, fundem-se numa categoria, e a pré-visualização lista todas as categorias que vai criar, para ver isso antes de confirmar.
Os meus orçamentos passam?
Não, e isso é deliberado. O zip tem uma tabela de orçamento, mas os orçamentos do YNAB assentam em dar a cada unidade de dinheiro um trabalho, o que não se traduz nas regras de outra app sem mudar o que os números significam. O seu histórico de transações passa por inteiro, e os orçamentos monta-os por cima dele.
O que vem da YNAB
- Cada transação com a data, o beneficiário e o memorando
- Categorias, pelo nome do último nível, com os emojis que lá pôs
- O sentido de cada linha, lido de qual das colunas Outflow e Inflow tem um número
- A conta de onde veio cada transação
O que não vem
- A tabela de orçamento - O zip também tem uma tabela de orçamento por categoria. O Money Talks importa as suas transações, e os orçamentos configura-os de novo, porque um orçamento do YNAB assenta em regras que não passam para outra app um para um.
- As bandeiras - As bandeiras de cor do YNAB não têm equivalente no Money Talks. Os memorandos passam por inteiro.
- O estado de reconciliação - Se uma transação foi ou não reconciliada com o banco é um pormenor do fluxo de trabalho do YNAB. A transação em si passa de qualquer forma.
- As contas em si - Cada transação guarda o nome da conta de onde veio, e a pré-visualização lista os nomes que encontrou. O Money Talks não recria as contas nem os respetivos saldos.
A exportação é um zip com duas tabelas lá dentro
A maioria das apps entrega-lhe um CSV. O YNAB entrega um zip, e lá dentro estão dois ficheiros: um registo de movimentos, que são as suas transações, e uma tabela de orçamento, que são os montantes que atribuiu a cada categoria.
O registo é o que tem o seu histórico. O nome dele acaba em Register.csv, com o
nome do seu orçamento e a data da exportação à frente.
Não precisa de saber nada disto para importar. Dê o zip ao Money Talks tal como veio, e ele tira de lá o registo e deixa a tabela de orçamento em paz.
Outflow e Inflow em vez de um sinal
O YNAB não escreve um número negativo para a despesa. Escreve duas colunas de valor e põe o seu dinheiro numa delas.
"Outflow" "Inflow"
$50.00 $0.00 <- uma despesa de 50
$0.00 $5000.00 <- receita
As duas trazem um símbolo de moeda, um pormenor pequeno que baralha ferramentas à espera de um número nu. O Money Talks tira o símbolo, fica com a coluna que tem um valor a sério, e tira daí o sentido.
Categorias escritas de três formas
A exportação repete cada categoria em três colunas: Category Group/Category com
o caminho completo, e depois Category Group e Category separadas. Os emojis
nos nomes sobrevivem à exportação e passam tal como os escreveu.
O Money Talks lê a última dessas, só o nome do último nível, por isso
Bills: Utilities chega como Utilities.
Isso vale a pena saber se o mesmo nome de último nível aparecer debaixo de dois
grupos. Um Subscriptions debaixo de Bills e um Subscriptions debaixo de Fun
chegam como uma categoria só, com as transações dos dois. A pré-visualização
lista todas as categorias que vai criar, por isso pode ver a fusão antes de
confirmar e mudar o nome de uma delas no YNAB primeiro, se preferir mantê-las
separadas.
Porque é que a tabela de orçamento fica para trás
O método do YNAB dá a cada unidade de dinheiro um trabalho neste mês. Os números de orçamento dele significam «atribuído», não «planeado gastar», e as duas coisas só são iguais até mexer dinheiro entre categorias a meio do mês, que é o objetivo do método.
Importar esses números como limites de despesa produziria orçamentos que parecem certos e se comportam de outra maneira. O seu histórico de transações é a parte que passa sem problemas, e é a parte que não consegue recriar à mão.