Como passar o seu histórico do Wallet
O Wallet exporta um ficheiro limpo e bem formado, e quase tudo passa sem problemas. Há uma exceção honesta, e mais vale saber dela antes de importar do que andar à procura de dinheiro em falta depois.
Como importar
- 1. Exporte o seu histórico do Wallet. Tanto o CSV como o XLS servem.
- 2. Abra o Money Talks, vá a Definições e toque em «Importar dados».
- 3. Escolha Wallet na lista de apps.
- 4. Indique o ficheiro que exportou.
- 5. Leia a pré-visualização. As transferências estão listadas como ignoradas de propósito, com as datas, para as poder apontar antes de confirmar.
- 6. Confirme e acrescente depois as transferências à mão.
O ficheiro de que precisa
O Wallet exporta um ficheiro CSV ou XLS. O CSV é separado por pontos e vírgulas.
Tem o ficheiro certo se a primeira linha for assim:
account;category;currency;amount;ref_currency_amount;type;payment_type;note;date;transfer;payee;labelsAqui os valores são sempre positivos. É a coluna type que diz se uma linha é receita ou despesa.
Perguntas frequentes
Porque é que as minhas transferências do Wallet não são importadas?
Porque a exportação não diz para onde foi o dinheiro. O Wallet escreve cada metade de uma transferência como uma linha própria com uma bandeira de transferência a true, e cada linha nomeia só a conta a que pertence. Não há identificador partilhado e, numa transferência entre moedas, os dois valores são diferentes, por isso nem sequer emparelhar por data e valor encontraria o par de forma fiável. O Money Talks recusa-se a adivinhar e diz-lhe que linhas eram.
Então o que faço com elas?
A pré-visualização lista-as com as datas e os valores antes de confirmar seja o que for, por isso aponte essa lista. Depois da importação, acrescente cada transferência uma vez no Money Talks. Para a maioria das pessoas são umas quantas linhas: a renda passada para uma conta conjunta, um carregamento de um cartão de viagem. São uns minutos de trabalho, e é trabalho que só faz uma vez.
Todo o resto passa?
Receitas e despesas, datas, categorias e subcategorias, o nome da conta, a moeda de cada linha, e a sua nota. Onde uma linha não tem nota, é usado o beneficiário. Os rótulos e o tipo de pagamento ficam para trás. O Wallet escreve os valores como números positivos com o sentido numa coluna type à parte, que o Money Talks lê corretamente, por isso nada chega com o sinal errado.
O meu ficheiro usa pontos e vírgulas em vez de vírgulas. É um problema?
Não. O CSV do Wallet é separado por pontos e vírgulas e o Money Talks conta com isso. Não o converta antes numa folha de cálculo: voltar a gravar um CSV costuma reescrever as datas no formato do seu sistema, o que cria um problema que não existia.
O que vem da Wallet by BudgetBakers
- Cada receita e despesa com a data e a nota
- Categorias, incluindo as que o Wallet escreve como Categoria, Subcategoria num único campo
- A moeda de cada linha, para que um histórico multimoeda continue multimoeda
- A conta de onde veio cada transação
- O beneficiário, nas linhas em que deixou a nota vazia
O que não vem
- Transferências entre as suas próprias contas - O Wallet marca-as com uma bandeira de transferência mas escreve cada metade como uma linha própria que nomeia só a conta dela, sem nada partilhado que ligue as duas. Emparelhá-las obrigaria a adivinhar, por isso o Money Talks lista-as na pré-visualização. Veja abaixo o que fazer com elas.
- Os rótulos e o tipo de pagamento - O Money Talks não tem etiquetas, e regista a forma como pagou na conta em vez de em cada linha, por isso a coluna payment_type fica para trás.
- O beneficiário, quando a linha também tem uma nota - O Wallet escreve os dois, e uma transação leva uma linha de texto. Ganha a nota porque a escreveu a pensar nesta compra; o beneficiário entra quando a nota está vazia.
- O valor na moeda de referência - O Wallet escreve uma segunda cópia de cada valor convertida para a moeda em que a app estava configurada. O Money Talks converte para a sua moeda base por conta própria a partir do valor original, por isso a cópia não é precisa.
- As contas em si - Cada transação guarda o nome da conta de onde veio, e a pré-visualização lista os nomes que encontrou. O Money Talks não recria as contas nem os respetivos saldos.
O que passa, numa frase
Receitas, despesas, datas, categorias, subcategorias, nomes das contas, a moeda de cada linha, e a nota que escreveu. Para a maioria dos utilizadores do Wallet, é esse o ficheiro todo.
Duas colunas mais pequenas não fazem a viagem. Os rótulos não têm casa no Money Talks, e o tipo de pagamento aqui é uma propriedade da conta e não de cada transação. O beneficiário é usado como texto da transação quando deixou a nota vazia, por isso só se perde nas linhas que têm as duas coisas.
A exceção: as transferências
O Wallet tem uma coluna transfer que diz true ou false. Isso diz-lhe que uma
linha faz parte de um movimento entre duas contas suas. Não lhe diz quais são as
duas.
Cada metade da transferência é uma linha própria, e cada linha nomeia só a conta a que pertence. Não há identificador partilhado entre elas nem coluna a apontar para o outro lado. A informação sobre para onde foi o dinheiro não está escondida no ficheiro. Nunca chegou a ser escrita nele.
Pode pensar que as metades se podiam emparelhar por data e valor. Às vezes podem. Mas uma transferência entre contas em duas moedas tem valores diferentes de cada lado por definição, e duas transferências do mesmo tamanho no mesmo dia são suficientemente comuns para que o emparelhamento ficasse errado, e não apenas incompleto.
Um emparelhamento errado é pior do que nenhum. Inventa um movimento entre duas contas que nunca trocaram dinheiro, e fá-lo em silêncio, o que significa que só dá por isso meses depois, quando um saldo se recusa a bater certo.
Por isso o Money Talks não adivinha. Marca essas linhas como ignoradas de propósito, conta-as, e mostra-lhas na pré-visualização com as datas antes de confirmar seja o que for.
O que fazer com elas
Aponte a lista da pré-visualização, importe o resto, e acrescente depois as transferências à mão.
Na prática, costuma ser uma lista curta. As transferências tendem a ser recorrentes e deliberadas: passar dinheiro para a poupança, carregar um cartão de viagem, acertar contas com alguém. A maioria das pessoas tem um punhado de padrões e não centenas de movimentos avulsos.
Este é o estado honesto de uma migração do Wallet hoje. Se o seu histórico for sobretudo transferências, vale a pena saber disso antes de começar em vez de depois.
Uma nota sobre limpar o ficheiro primeiro
A exportação é separada por pontos e vírgulas, o que surpreende quem a abre numa folha de cálculo e vê uma coluna só. A tentação é arranjar aquilo e gravar outra vez.
Resista. Voltar a gravar um CSV reescreve as datas no formato que o seu computador preferir, e um ficheiro que teria importado sem problemas passa a precisar que lhe arranjem as datas. Importe o ficheiro exatamente como o Wallet o produziu.